应用：把这些概念应用到主要的中国和国际金融市场上。

二、一级和二级市场

识记：一级市场是销售初次发行和交易的证券的市场，此后证券在二级市场上交易。

领会：证券交易所基本上属于二级市场，该市场上交易现有的或者说“旧的”证券，从而增强证券的流动性和对投资者的吸引力。

三、场外交易市场（OTC）与有价证券的管理

识记：场外交易市场活动；有关NASDAQ（全国证券交易商协会自动报价系统）的详细情况。

领会：为什么过去的失败和丑闻导致了更有组织的金融市场的出现；组织化市场的费用和受到限制的市场准入；二板市场的发展及其组织形式。

应用：场外交易市场在中国的前景。

四、金融市场的新发展

金融市场的国际化。

识记：金融市场的发展和市场活动；国际金融市场的出现及其活动。

领会：国际化增强的原因和后果。

应用：把这些概念用于中国金融市场国际化的具体事例中。

第二章  银行体系

学习目的和要求

    通过这一章的学习，了解银行业的历史和发展、银行的类型和功能、银行的资产负债表和信用创造、中央银行的职能与国际合作与联络、零售银行业当前趋势。

内容

第一节  银行业的历史和发展

经济发展和分工与交换的增加，易货经济的局限；货币的职能；银行的起源。

第二节  银行的类型和功能

一、商业银行或零售银行

具有直接与公众进行交易的分支网络；商业银行的职能和业务。

二、投资银行（或商人银行）

职能和业务内容；业务规模；主要业务对象；清算所的职能。

三、储蓄机构和信用协会

其历史职能和共同原则；随着兼并和放松管制，其职能的变化。

第三节  商业银行的资产负债表

一、银行资产负债表

银行负债（即资金来源）；银行资产（即资金去向）；现金、流动性和资本比率的重要性。

二、商业银行管理的一般原则

流动性管理和准备金的重要性；资产管理；负债管理；资本充足性管理。

第四节  商业银行的信用创造与监管

信用的重要性；流动性和资本比率规定以及中央银行货币政策的限制。

第五节  中央银行的职能与国际金融组织

一、中央银行的典型职能

    监督银行体系（审批、管理、救助）；提供货币政策咨询；发行货币；充当银行的银行和最后贷款者；充当政府的银行（代理政府账户，经办财政税收和公共支出，在货币和资本市场上为政府筹集资金）；持有外汇储备，参与制定汇率政策；联络国际金融机构。

二、国际金融合作与联系

国际货币基金组织（IMF）、世界银行（WB）和国际清算银行（BIS）的职能。

第六节  商业银行的发展趋势

银行业日趋国际化及其原因和后果。

考核知识点

第一节  银行业的历史和发展

第二节  银行的类型和职能

第三节  商业银行的资产负债表

第四节  商业银行的信用创造和监管

第五节  中央银行职能与国际金融组织

第六节  商业银行的发展趋势

考核要求

第一节  银行业的历史和发展

识记：银行的起源。

领会：经济发展和分工与交换的增加、物物交换的局限。

应用：把这些内容应用到银行早期历史中去。

第二节  银行的类型和职能

一、商业银行或零售银行

识记：商业银行拥有直接与公众发生业务关系的分支网络。

领会：商业银行的功能与业务。

应用：把这些概念与此类银行联系起来。

二、投资银行（或商人银行）

识记：从事大规模存、放款业务，主要与企业有业务关系的是哪类银行这类银行的功能与业务。

领会：清算所的职能。

应用：把这些概念与此类银行联系起来。

三、储蓄机构和信用协会

识记：这些银行的传统职能和互助原理。

领会：伴随着兼并和取消管制，这些机构的职能发生哪些变化。

应用：把这些内容应用于此类机构的情况。